ШАГ 5 Соберите свой первый крипто-портфель
Главное правило при инвестировании — покупайте только то, что вы полностью понимаете.
Не вводите инструменты, сути и рисков которых вы не до конца понимаете.
В идеале вы должны быть способны объяснить даже ребёнку ваш «инвестиционный тезис» — простую
и понятную причину, по которой тот или иной выбранный вами актив будет увеличиваться в цене и условия, когда этот «тезис» будет считаться завершённым.
Деньги и активы — это, прежде всего, эмоции. И их влияние очень сильно недооценено.
Поэтому выбирайте активы так, чтобы любое возможное поведение портфеля не вызывало у вас слишком сильных эмоций — тут опасны как эйфория, так и страх.
Любая из подобных эмоций может сподвигнуть вас делать крайне болезненные вещи для вашего капитала.
Также мы обязаны учитывать простые, распространенные и доказанно эффективные подходы к формированию портфеля:
01 Диверсификация: Не складывайте все яйца в одну корзину.
Отдайте концентрацию риска тем, кто уже точно знает, что делает за годы практики.
Пока эти фокусы не для вас. Что‑то падает, а что‑то растёт — и ваш портфель будет вызывать у вас гораздо меньше эмоций, чем если бы он целиком таял на ваших глазах день за днём по причине того, что в нем только один актив.
02 Покупайте больше того, что ни при каких условиях не превратится в ноль (экстремальные события типа глобального ядерного конфликта мы не рассматриваем, там порох и гречка будут вашим золотом, а не крипта):
Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) — это индексы крипторынка с многомиллиардной капитализацией, что сильно
усложняет их драматические падения за короткий срок.
Это «золото» в вашем портфеле. Вряд ли ВТС и ЕТН когда‑то станут никому не нужными и всегда будут те, кто готов их у вас купить.
03 Ищите токены и монеты с зарабатывающей экономикой.
Криптовалюта проекта, который научился хорошо зарабатывать и достоверно будет делать это в долгосрочной перспективе — это ваши следующие ставки после BTC и ETH.
Если проект генерирует деньги, то этот поток в большинстве случаев попадёт на рынок, так как растить
цену токена (по сути акции проекта) — любимая игра всех основателей и акционеров проектов.
Пример:
ЕТН — дефляционный актив, так как для проведения транзакций сжигается больше ЕТН, чем его выпускается.
То есть на услуги блокчейна ЕТН есть постоянный спрос, валидаторы постоянно зарабатывают. Актив, который зарабатывает — обязательный кандидат в портфель.
Ещё пример:
GMX — токен биржи деривативов GMX. Биржа заработала сотни миллионов долларов на торговле.
Часть этого дохода опосредованно обеспечивает постоянную покупку токена как ставку на рост объёмов подобной торговли.
04 В краткосрочной перспективе Pump-amentals зачастую важнее Fundamentals, особенно на растущем рынке.
Будьте осторожны с проектами, которые растут в связи с успешным маркетингом или наличием влиятельных инфлюенсеров.
Их цена может как быстро расти, так и ещё быстрее падать.
Если вы хотите просыпаться спокойно, не боясь увидеть резкий минус по портфелю из-за поведения такого актива — не покупайте его.
Помните про основное правило — капитал нужен для ваших эмоций, действуйте так, чтобы ваша нервная система не расшатывалась с каждым днём, даже если портфель растёт.
05 Ухаживайте за своим портфелем.
Регулярно проверяйте актуальность ваших инвестиционных тезисов — «отыграли ли они».
Если ответ на этот вопрос положительный, продавайте, несмотря на поведение цены этого актива.
Если тезис по‑прежнему рабочий, не трогайте актив, как бы ни было больно смотреть на цену.
Продать актив с рабочим инвестиционным тезисом на самом минимуме его цены может быть крайне
болезненным в будущем.
06 Берегите свои эмоции
Не проверяйте состояние своего портфеля чаще раза в пару недель.
А если ваши инвестиционные тезисы актуальны, то вообще не надо смотреть на цифры.
Рынок сделает все за вас, не мешайте ему делать свою работу. Оставьте графики и ордера тем, кто сделал
выбор в пользу трейдинга 24/7.
Подавляющему большинству людей это финансово опасно.
07 Держите часть портфеля в стейблкоинах.
Стейблкоины — это лекарство от волатильности и сильных эмоций.
Кроме того, они могут выручить вас финансово в сложные времена, а также позволят докупить интересные активы тогда, когда у других людей сдадут нервы (помним про сильные эмоции, на рынке можно использовать ошибки других для своих результатов)
Выбирайте полностью децентрализованные и сверхобеспеченные стейблкоины, чтобы быть уверенными в поведении этих активов вне зависимости от политики и физического мира.
08 Образование и риск.
Чем больше вы разбираетесь в теме, тем меньше ваши риски.
Никогда не останавливайтесь в изучении технологий, трендов, нарративов и способов работы рынка и его участников. Только в этом случае у вас будет возможность выполнить самое главное правило
инвестирования — покупайте только то, что вы полностью понимаете.
Без этого обоснованные инвестиционные решения невозможны.
Знание = сила и деньги, конечно же.
09 Хранение и безопасность:
Нет ничего более болезненного, чем сделать все правильно, купить качественные активы по хорошей цене, дождаться их роста, а после увидеть, что вы потеряли seed-фразу и доступы к кошелькам, либо хранили их так, что они были под угрозой, которая реализовалась.
Проверьте, что вы безопасно храните цифровые активы на личных холодных кошельках и у вас есть вариант Б, В и даже Г на случай непредвиденных событий в физическом мире — пожар, наводнение, военные действия и т.п.
10 Buy&Hold фундаментально ценных активов — это король всех стратегий, не пытайтесь превзойти
короля, пока вы новичок.
Купили и просто ждите.
Продать на самом максимуме цены, чтобы потом откупить на минимуме это только звучит хорошо.
В реальном мире тех, кто так умеет систематически делать, единицы. Не пытайтесь поднять штангу весом, равным мировому рекорду. Постоянного финансового фитнеса без «назло рекордам» вполне достаточно,
чтобы сделать вас богатым человеком.
Дайте рынку сделать свою работу, но контролируйте актуальность инвестиционных тезисов, конечно же.
Не занимайтесь трейдингом, кажется, это где‑то уже было))
ШАГ 6 Как хранить Seed-фразу или вашу ЭЦП
Seed-фраза или мнемоническая фраза — это самый важный набор слов для хранимой вами криптовалюты.
Эта фраза позволяет любому получить вашу ЭЦП, которая даёт доступ к вашим крипто-активам.
Если фраза станет известна кому‑то, кроме вас — получивший её может перевести всю вашу криптовалюту
на другой кошелёк, и она уже перестанет быть вашей.
Эти рекомендации, как устав боевой службы, написаны кровью и слезами тех, кто безалаберно относился
к хранению своей криптовалюты.
01 24 слова, а лучше 25 и ни словом меньше!
Ваша seed-фраза может состоять в большинстве случаев из 12, 18 или 24 слов из специального словаря.
Выбирайте кошельки, которые дают возможность использовать максимум слов. Самые продвинутые из них могут использовать даже 25-е слово, причём не из словаря, а совершенно случайно выбранное вами.
Чем больше слов — тем выше безопасность хранения!
02 Никаких электронных носителей, никогда!
Файлы на компьютере, фотографии в телефоне или облаке, электронная почта или любого рода онлайн-хранилища — все это лёгкие для доступа места для плохих людей.
Не провоцируйте их, берегите свой капитал!
03 Металл или бумага, выберите самое надежное.
Напишите на листе бумаги или выгравируйте на металлической пластине.
Далее разрежьте на 2–3 части и храните в разных местах. Не забывайте, что надо иметь несколько копий.
04 У вас могут провести обыск, даже если вы не совершали ничего незаконного. Поэтому никогда не храните полностью всю seed-фразу в одном месте.
Сотрудники правоохранительных органов тоже знакомы с современными технологиями.
05 Используйте продвинутые техники хранения seed-фраз:
Холодные кошельки при надлежащем использовании позволяют обойтись без хранения seed-фраз вообще.
Досконально разберитесь в технологиях и используйте эти знания для хранения ваших активов десятилетиями.
06 Ещё раз — никаких фото!
Забудьте про цифровые фотографии, а тем более про облачное хранение их.
Это первое место, где их будут ждать плохие люди, паразитирующие на обычном людском невежестве.
07 Ваша seed-фраза известна только вам, никто и никогда не должен ни под каким предлогом её получить
Служба поддержки, «друзья» в чате, «администраторы» проектов — никаких третьих лиц, только вы имеете доступ к этой фразе, навсегда!
Про это невозможно слишком часто напоминать:
Seed-фраза = ваша ЭЦП, храните её ответственно и ваш капитал будет только вашим на поколения вперёд.
ШАГ 7 Вывод криптовалюты с биржи на личный крипто-кошелёк
01 Выбрать крипто-кошелек:
Решите, на какой личный крипто-кошелёк вы хотите вывести криптовалюту с биржи.
Это может как быть как кошелёк-расширение для браузера, кошелёк-приложение на смартфоне
или компьютере, либо аппаратный кошелёк.
02 Получить адрес личного крипто-кошелька:
В крипто-кошельке, который вы выбрали, найдите кнопку «Получить» («Receive» на англ.). Нажмите
на кнопку, чтобы кошелёк показал вам адрес для получения средств. Теперь вы можете использовать эту уникальную комбинацию букв и цифр как ваш адрес для получения криптовалюты.
03 Вывод криптовалюты с биржи (либо другого кошелька):
В качестве адреса получателя укажите адрес вашего личного крипто-кошелька, полученный на предыдущем шаге!
Также выберите сеть (блокчейн), в котором вам будут отправлены кариптовалюты.
Проверьте адрес несколько раз, чтобы убедиться в его правильности. Будет достаточно проверить
первые 5, а также последние 5 символов в адресе кошелька получения.
04 Введите количество выводимой криптовалюты:
Точно введите количество криптовалюты, которую вы хотите перевести на свой кошелек.
05 Подтвердите перевод криптовалюты.
Еще раз проверьте все детали перед отправкой криптовалюты, а затем подтвердите транзакцию.
06 Дождитесь подтверждения.
Ожидайте, пока сеть примет и запишет в блокчейн транзакцию.
Это время может варьироваться от пары минут до нескольких часов. Оно зависит от того, какой блокчейн используется и насколько загружена сеть в данный момент другими транзакциями.
